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在错综复杂的内外部环境下,即便面临多重压力,我国上市银行依旧保持稳中有进的态势,同时持续强化金融风险防控,助推高质量发展。

上市银行2023年净利润2.09万亿增1.44% 新增信贷16万亿不良率整体降至1.17%
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数据显示,2023年,A股42家上市银行合计实现营业收入5.65万亿元,同比下降0.8%;归属于母公司股东的净利润(净利润,下同)2.09万亿元,同比增长1.44%。

长江商报记者注意到,受资产重定价、市场利率下行等因素影响,上市银行依然普遍面临净息差收窄的压力,这也成为2023年上市银行整体“减收增利”的主要原因。2023年,A股上市银行的净息差和净利差平均值分别约为1.78%、1.69%,同比均减少0.21个百分点。

而在坚持服务实体经济本源的基调下,上市银行资产规模平稳增长,信贷资产质量保持平稳,风险抵补能力整体充足。

截至2023年末,A股42家上市银行的资产总额超过292.1万亿元,较上年末增长3.9%;贷款总额161.32万亿元,较上年末增加16.16万亿元,增长11.13%;存款总额190.98万亿元,较上年末增加18.4万亿元,增长10.66%。

截至2023年末,42家上市银行的不良贷款率平均值为1.17%,较上年末减少0.03个百分点。其中,32家不良贷款率下滑,占比约为76%。

息差收窄背景下中小银行表现突出

据长江商报记者统计,2023年,A股42家上市银行合计实现营业收入5.65万亿元,同比下降0.8%;合计实现净利润2.09万亿元,同比增长1.44%。

按类型划分,2023年,包括工农中交建邮等在内的国有六大行共计实现营业收入3.53亿元,同比微降0.02%;净利润约1.38万亿元,同比增长2.08%。

与此同时,2023年,9家股份行、17家城商行、10家农商行分别实现营业收入1.54万亿元、4789.22亿元、997.78亿元,同比增长-3.7%、2.54%、1.27%;净利润4919.17亿元、1861.88亿元、398.56亿元,同比增长-3%、7.57%、9.98%。

整体而言,国有行及股份行的营收整体均出现下滑,中小型银行业绩表现较为亮眼,依旧呈现向上增长态势。

从增速上来看,2023年,A股42家上市银行中,18家银行营业收入同比下滑,24家营业收入增长,常熟银行营收增速最高,为12.05%。同期,共有5家银行净利润下滑,其余37家为增长。增速超过10%的上市银行共有14家,其中13家为城农商行。

受资产重定价、市场利率下行等因素影响,上市银行依然普遍面临净息差收窄的压力,这也成为2023年上市银行整体“减收增利”的主要原因。

长江商报记者注意到,2023年A股42家上市银行中,仅青岛银行的净息差由上年同期的1.76%提升至1.83%。

此外,42家上市银行中也仅有青岛银行的净利差与上年持平,其他41家银行的净利差均为下滑。

粗略计算,2023年,A股上市银行的净息差和净利差平均值分别约为1.78%、1.69%,同比均减少0.21个百分点。

总资产超292万亿风险抵御能力充足

在坚持服务实体经济本源的基调下,上市银行资产规模平稳增长,信贷资产质量保持平稳,风险抵补能力整体充足。

据长江商报记者统计,截至2023年末,A股42家上市银行的资产总额超过292.1万亿元,较上年末增长3.9%;贷款总额161.32万亿元,较上年末增加16.16万亿元,增长11.13%。负债总额268.97万亿元,较上年末增长4%;存款总额190.98万亿元,较上年末增加18.4万亿元,增长10.66%。

截至2024年3月末,A股上市银行贷款总额、存款总额分别继续增长至168.57万亿元、200.4万亿元。

信贷资产质量方面,截至2023年末,42家上市银行中7家银行不良贷款率增长,3家与上年同期持平,32家不良贷款率下滑,占比约为17%、7%、76%。

截至2023年末,42家上市银行的不良贷款率平均值为1.17%,较上年末减少0.03个百分点。其中,国有行、股份行、城商行、农商行的不良贷款率平均值分别为1.25%、1.29%、1.15%、1.05%,较上年末分别减少0.02、0.05、0.02、0.06个百分点。

截至2023年末,42家上市银行中26家拨备覆盖率提升,16家下滑,且拨备覆盖率平均值为309.47%,较上年末小幅下降4.27个百分点,风险抵补能力依旧保持在较高水平。

而截至2024年3月末,42家上市银行的不良贷款率平均值约为1.17%,与上年末基本持平。其中,25家银行不良贷款率下降,5家与上年末持平。

值得关注的是,一直以来,银行板块都是A股市场的分红主力军。特别是新“国九条”发布之后,有着上市公司属性的银行板块更是加大了分红力度。

【作者:徐佳】  (编辑:王欣宇) 关键字:
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